Menschen mit anspruchsvollen Lebenszielen brauchen eine weitsichtige Finanz- und Risikoplanung. Dieses Finanz- und Vorsorgemodell ist ein ganzheitliches Beratungsangebot, das Ihre gesamte Lebenssituation berücksichtigt. Auf Grundlage Ihrer derzeitigen Vermögens- und Vorsorgesituation und unter Berücksichtigung Ihrer individuellen Ziele und Wünsche werden mit einer speziellen Software verschiedene Lebensszenarien simuliert, mit deren Hilfe Vermögensaufbau und Risikoschutz genau auf Ihren künftigen Bedarf abgestimmt werden können. So entwickeln wir eine langfristige Vermögens- und Vorsorgestrategie.
Die private Vermögens- und Finanzplanung ist ein neutrales Gutachten, das die Analyse Ihrer individuellen Vermögens- und Finanzsituation in der Gegenwart beinhaltet und in dem unter Einbeziehung Ihrer persönlichen Präferenzen für die Zukunft Empfehlungen ausgesprochen werden.
Der private Finanzplan erfolgt unter den Gesichtspunkten des Vermögensaufbaus, des Risikoschutzes, der Liquiditätsentwicklung sowie der Ertrags- und Steueroptimierung. Hierbei arbeiten wir eng mit juristischen und steuerlichen Beratern zusammen.
Inhalte des Gutachtens Vermögens- und Finanzplanung
- Analyse Ihrer gegenwärtigen Vermögenswerte nach Sicherheit, Rendite, Liquidität und Verfügbarkeit unter Beachtung steuerlicher sowie rechtlicher Aspekte.
- Systematische Strukturierung des Anlagekapitals nach Anlagemedien und Anlageländer/Währungen
- Darstellung der für Sie individuell besten Möglichkeiten im Bereich der heutigen und zukünftigen Vermögensanlagen unter Berücksichtigung Ihrer persönlichen Ziele und Wünsche
- Lösungsvorschläge zu wichtigen steuerlichen und rechtlichen Fragen, sofern dies nicht dem Steuer- und Rechtsberatungsgesetz widerspricht. Einen wichtigen Stellenwert nehmen die Bereiche Testament-, Erbschafts- und Schenkungsplanung ein.
- Auf Ihren Wunsch hin werden Lösungsansätze zur Risiko- und Altersversicherung aufgezeigt.
Nach Fertigstellung der Vermögens- und Finanzplanung besprechen wir mit Ihnen das Vermögenskonzept im Rahmen eines Strategiegespräches, gegebenenfalls auch auf Wunsch mit Ihrem Steuerberater und/oder Rechtsanwalt.
Um die Aktualität Ihrer Vermögens- und Finanzplanung zu gewährleisten, sollte ein jährliches „Updating“ durchgeführt werden. Denn die Vermögens- und Finanzplanung ist kein statisches Gutachten, sondern muss in regelmäßigen Abständen an die Dynamik der Märkte angepasst werden.
Unsere bisherigen Erfahrungen zeigen, dass durch die Realisierung der von uns ausgesprochenen Maßnahmen und Empfehlungen Ergebnisse erzielt werden, die das Honorar bereits im ersten Jahr kompensieren.
